由于不同的地理环境和市场需求，我国的“地下钱庄”主要有三种经营形态（资料图 来源：东方早报）　　 　　

　　早报记者 李克诚 通讯员 荆峥 　　 　　

　　3名只有初中文化的无业人员，却对美元等外汇牌价格外关注，且可在短时期内便可筹得现金数百万元。日前，经过南京警方11个多月的循线追踪，沙珑、沙桦、邹军三名“家族”式倒卖外汇犯罪嫌疑人落网，江苏省首起“地下钱庄案”告破。 　　 　　

　　家庭妇女炒汇10亿元 　　 　　

　　2006年6月中旬，中国人民银行反洗钱部门向国家公安部提供一条可疑线索：南京市民“魏珍”等人涉嫌巨额外汇交易。 　　 　　

　　反洗钱部门的资料显示，2003年6月至2005年8月期间，“魏珍”等个人外汇交易十分频繁，有时一个月即达数十次，且交易金额巨大，累计总额达10亿元人民币之多。 　　 　　

　　南京市公安局经侦支队接到指示后，迅速组织精干警力进行调查，却发现：现年58岁的魏珍系南京一工厂退休工人，其日常生活很有规律———早晨晨练、上午买菜、下午与邻居唠嗑……是一个典型的家庭妇女。且魏珍也很少接触计算机，对外汇牌价等金融知识也不懂，那么，反洗钱部门的信息会不会有误？参与倒汇的，如果不是她，又会是谁呢？经10多天调查后，魏珍丈夫的妹婿沙珑、沙珑的大妹妹沙桦、沙珑的小妹夫邹军等三人逐渐浮出水面。三人均为南京居民，初中文化，上世纪90年代末相继下岗待业后，开始从事外汇倒卖活动。 　　 　　

　　今年5月15日上午10时许，正当沙珑等人与他人“交易”时，办案民警一拥而上，将沙珑等人等5名犯罪嫌疑人抓捕，当场收缴人民币5.5万元、美元8万元。与此同时，另一组办案民警对三人的住所进行搜查，并对有关账户进行冻结。 　　 　　

　　“倒汇家族”涉案14亿元 　　 　　

　　经审讯，沙珑等人交待：自2000年起，他们3人就合伙做这项“生意”，仅今年3月以来就进行了4笔非法美元交易，交易金额达60余万美元。 　　 　　

　　审讯中，沙珑等人交待了作案手法：以低于国家规定的外汇牌价的价格收购外币，再以高于国家规定的外汇牌价的价格卖出外币，从中赚取差价。倒卖币种涉及到美元、欧元、澳元、日元、加元、港币等，其中以美元为主，“每天交易量少则数万元、多则数十万乃至数百万元”。他们一般是先寻找买家，然后再寻找卖家，自己居间交易，从中赚取差价。 　　 　　

　　据介绍，起初三人均“各自为政”，自2001年起三人决定合伙将“事业”做大做强。随后，交易对象逐步发展到江苏、安徽、山东等全国10余省，交易总额七年内达到14亿元人民币。（文中犯罪嫌疑人系化名） 　　 　　

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　　3种“地下钱庄” 　　 　　

　　据办案民警介绍，“地下钱庄”是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称。他们从事的主要非法金融业务有：非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇及非法典当、私募资金等。 　　 　　

　　据介绍，我国的“地下钱庄”主要分布在广东、福建、浙江、山东等沿海地区，且由于不同的地理环境和市场需求，“地下钱庄”的经营形态也各不相同，主要有三种：广东、福建、山东等沿海地区的地下钱庄以非法买卖外汇为主要业务；浙江、云南等全国其他大多数地区的地下钱庄以非法吸收公众存款、非法放贷为主要业务；湖南、江西等内陆省份的“地下钱庄”以非法典押、非法高利贷为主要业务。